Профессиональная мудрость гласит: «Открывая позицию на рынке, в первую очередь думайте о рисках, а не о своих прибылях». Многие удивятся, ведь как заработать, не планируя прибыль? Но работа на финансовых рынках строится изначально на сохранении депозита, затем на извлечении прибыли и только потом — на приумножении. Директор офиса WELTRADE в Минске Артём Кирилов рассказал о риск-менеджменте на международном валютном рынке и почему именно с изучения этого вопроса нужно начинать торговлю. Актуальность риск-менеджмента на финансовом рынке В повседневном понимании риск — возможная опасность или действие наудачу. У каждого человека отношение к риску складывается на основании его отношения к жизни. Отсюда и последствия всегда разные. Риск-менеджмент — процесс принятия и выполнения решений, направленных на снижение вероятности неблагоприятного результата и минимизацию возможных потерь. Без качественного управления капиталом удержаться на финансовом рынке невозможно. Грамотный риск-менеджмент является ключевым фактором успеха на Форексе. Есть простой и отчасти банальный пример из повседневной жизни. Каждый из нас является пешеходом, то есть участником дорожного движения.Чтобы не попасть под машину, нужно соблюдать правила дорожного движения: переходить дорогу по пешеходному переходу и только на зеленый свет светофора, то есть соблюдать правила, которые позволяют сохранить жизнь. В торговле на финансовых рынках работает тот же принцип соблюдения правил риск-менеджмента, которые позволяют сохранить и приумножить средства. Это и входит в компетенцию трейдеров. Риск-менеджмент начинающего инвестора Высокая ликвидность рынка Форекс привлекает к себе инвесторов со всего мира. Начинающий инвестор должен хорошо разбираться и знать 5 базовых правил риск-менеджмента: 1. Правильно рассчитывать объем сделки, кредитное плечо— от этого зависят маржинальные требования. 2. Обязательно использовать Stop—Loss (стоп-лосс)— это приказ брокеру закрыть позицию по указанной инвестором цене. Данная функция особенно актуальна, когда на рынке происходят форс-мажорные обстоятельства. 3. Применять комплексный анализ текущей ситуации на рынке. Нужно использовать данные фундаментального и технического анализа и обязательно придерживаться торговой стратегии. 4. Диверсифицировать свой портфель. Иногда в таких случаях говорят «не нужно класть яйца в одну корзину». Такая народная мудрость родилась не вчера, но многие ее игнорируют. 5. Ведение дневника трейдера. Это поможет анализировать собственные сделки и их финансовые результаты. Данный инструмент позволяет формировать свои торговые стратегии и анализировать их результат. Важно отметить, что управлять рисками не так сложно, как кажется на первый взгляд и этому, конечно, нужно учиться. Трейдинг — это профессия, для освоения которой необходимы знания, практика и время. В среде начинающих трейдеров ходит миф, что можно попасть в долговую яму к брокеру. Это не так и этого, в принципе, не может быть.Для того, чтобы застраховать себя от возможных потерь, брокер использует специальные инструменты позволяющие совершить принудительное закрытие сделки при достижении критического уровня убытка: MarginCall (маржин колл) и StopOut (стоп аут). Данный уровень определен торговыми условиями и у разных брокеров они отличаются. Отсюда вывод: рисками нужно учиться управлять! Если мы не будем управлять рисками, они начнут управлять нами.
5 правил риск-менеджмента
10 февраля 2016