Ассоциация развития финансового рынка
+375 29 127-37-37 +375 17 200-61-68
Регистрация форекс компании

Включение в реестр форекс-компаний

Для включения в реестр форекс-компаний юридические лица представляют в Национальный банк Республики Беларусь следующие документы:

  • заявление о включении в реестр;
  • заверенную копию устава юридического лица;
  • заверенную копию документа, подтверждающего формирование уставного фонда в размере не менее 200 000 белорусских рублей;
  • Форекс-компания обязана сформировать уставный фонд в следующем порядке:

  • часть уставного фонда в размере не менее 200 000 белорусских рублей должна быть внесена денежными средствами;
  • часть уставного фонда, превышающая указанный минимальный размер, может быть сформирована путем внесения собственником имущества (учредителями, участниками) юридического лица неденежных вкладов в порядке, установленном законодательством и учредительными документами этой организации. Оплата нерезидентами долей в уставных фондах (акций) форекс-компаний производится исключительно денежными средствами.
  • заверенные копии документов, подтверждающих соответствие руководителя юридического лица, предъявляемым к ним квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации;
  • Квалификационным требованием для руководителя форекс-компании является наличие высшего юридического или экономического образования либо иного высшего образования при условии прохождения переподготовки на уровне высшего образования по специальности юридического или экономического профиля.

    Требованиями к деловой репутации, предъявляемыми к руководителю форекс-компании:

  • отсутствие в течение последних двух лет фактов прекращения трудового договора (контракта) по инициативе нанимателя в случае совершения лицом виновных действий, являющихся основаниями для утраты доверия к нему со стороны нанимателя;
  • отсутствие непогашенной или неснятой судимости за совершение преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности;
  • отсутствие постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении лица либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу.
  • заверенные копии документов, подтверждающих соответствие сотрудников подразделения, осуществляющего внутренний контроль (включая руководителя такого подразделения), предъявляемым к ним квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации;
  • Квалификационным требованием для сотрудников подразделения, осуществляющего внутренний контроль (включая руководителя такого подразделения) является наличие высшего юридического или экономического образования либо иного высшего образования при условии прохождения переподготовки на уровне высшего образования по специальности юридического или экономического профиля.

    Требованиями к деловой репутации, предъявляемыми к сотрудникам подразделения, осуществляющего внутренний контроль (включая руководителя такого подразделения), форекс-компании являются:

  • отсутствие в течение последних двух лет фактов прекращения трудового договора (контракта) по инициативе нанимателя в случае совершения лицом виновных действий, являющихся основаниями для утраты доверия к нему со стороны нанимателя;
  • отсутствие непогашенной или неснятой судимости за совершение преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности;
  • отсутствие постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении лица либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу.
  • заверенные копии документов, подтверждающих соответствие учредителя (участника) юридического лица предъявляемым к нему требованиям к деловой репутации
  • Требованиями к деловой репутации, предъявляемыми к учредителю (участнику) являются:

  • отсутствие в течение последних двух лет фактов прекращения трудового договора (контракта) по инициативе нанимателя в случае совершения лицом виновных действий, являющихся основаниями для утраты доверия к нему со стороны нанимателя;
  • отсутствие непогашенной или неснятой судимости за совершение преступления против собственности и порядка осуществления экономической деятельности;
  • отсутствие постановления органа уголовного преследования о возбуждении уголовного дела в отношении лица либо привлечении его в качестве подозреваемого или обвиняемого по уголовному делу.
  • заверенные копии трудовых книжек руководителя юридического лица и сотрудников подразделения, осуществляющего внутренний контроль (включая руководителя такого подразделения).
  • Документы, содержащие более одного листа, должны быть прошиты, пронумерованы, скреплены печатью и подписаны уполномоченным лицом. На обороте последнего листа документа, содержащего более одного листа, делается отметка о количестве пронумерованных и прошитых в документе листов, которая заверяется подписью руководителя либо уполномоченного лица и скрепляется печатью.

    Заявление о включении в реестр форекс-компаний представляется уполномоченным лицом юридического лица в Национальный банк лично либо направляется по почте заказным письмом. Первый экземпляр заявления с приложением необходимых документов передается в Национальный банк, второй экземпляр с отметкой Национального банка о приеме заявления остается у юридического лица (при представлении заявления лично) либо направляется юридическому лицу по почте заказным письмом (при поступлении заявления по почте).

    Рассмотрение Национальным банком представленных документов и принятие решения о включении в реестр осуществляются в течение 30 рабочих дней после получения документов.

    Адрес для личной подачи документов: г. Минск, ул. Толстого, 6. Адрес для направления по почте: 220008, г. Минск, пр-т Независимости, 20.

    Формирование гарантийного фонда форекс-компании

    Форекс-компания обязана вносить взносы в гарантийный фонд, формируемый Национальным форекс-центром (НФЦ).

    Учетные взносы в размере 55 000 долларов США перечисляются в течение трех рабочих дней со дня выдачи Национальным банком свидетельства о включении в реестр форекс-компаний.

    Банковские реквизиты для перечисления учетных взносов в долларах США:

    Получатель: Joint-stock company «Belarusian currency and stock exchange» УНП (PAN) 101541722 Legal address: 220013 Minsk, Surganova street, 48A, r.35A Account number 1718056900020 банк-получатель (beneficiary bank): JSSB BELARUSBANK 47A, SURGANOVA STREET MINSK 220100, BELARUS BIC 153001614 SWIFT CODE: AKBBBY21514 банк-корреспондент (сorrespondent bank): Account: 36316365 CITIBANK N.A., NEW YORK SWIFT CODE: CITIUS33

    Календарные взносы перечисляются форекс-компаниями в гарантийный фонд в размере не менее 5% от общей суммы маржинального обеспечения клиентов рассчитанной по состоянию на последний рабочий день недели.

    Предоставление отчетности в Национальный форекс центр

    Форекс-компания обязана составлять и представлять в Национальный форекс-центр (далее – НФЦ) отчетность обо всех совершаемых операциях с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами, а также отчетность, необходимую для оценки ее финансовой устойчивости.

    Форекс-компании представляют в НФЦ следующие формы отчетности:

  • еженедельная отчетность обо всех операциях с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами;
  • еженедельная и ежемесячная отчетность форекс-компании, необходимая для оценки ее финансовой устойчивости.
  • Для обеспечения возможности передачи в НФЦ отчетности, форекс-компании необходимо выполнить следующие требования, установленные локальными нормативными актами НФЦ:

    I. Представить в НФЦ следующий пакет документов (адрес: 220013, г. Минск, ул. Сурганова, 48а, комната 225):

  • копии учредительных документов со всеми зарегистрированными изменениями и дополнениями, заверенные подписью руководителя, скрепленные печатью форекс-брокера;
  • копию свидетельства о государственной регистрации, заверенную подписью руководителя, скрепленную печатью форекс-брокера;
  • копию документа, подтверждающего постановку на учет в налоговых органах, заверенную подписью руководителя, скрепленную печатью форекс-брокера;
  • копию свидетельства о включении в реестр форекс-компаний, выданного Национальным банком, заверенную подписью руководителя, скрепленную печатью форекс-брокера (только для форекс-брокеров, не являющихся банками или небанковскими кредитно-финансовыми организациями);
  • в электронном виде в формате doc или pdf Правила совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (Правила совершения операций), утвержденные форекс-брокерами, и их копию на бумажном носителе, заверенную подписью руководителя, скрепленную печатью юридического лица;
  • карточку с образцами подписей и оттиска печати на должностных лиц, имеющих право подписи доверенностей, договоров, заявлений и иных документов, представляемых в НФЦ.
  • II. Подключиться к ЭС «Личный кабинет». Для этого необходимо выполнить следующие условия:

    1. Представить в НФЦ следующие документы:

  • заявление на организацию допуска к работе с ЭС «Личный кабинет»;
  • анкету уполномоченного лица;
  • доверенность на представление интересов форекс-брокера или копию документа подтверждающего право физического лица действовать от имени форекс-брокера без доверенности, заверенную подписью руководителя форекс-брокера и скрепленную печатью.
  • 2. Заключить договор на оказание услуг НФЦ.

    3. Стать участником системы электронного документооборота ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» (220013, г. Минск, ул. Сурганова, 48а).

    Система электронного документооборота (СЭД) — это система обеспечивающая оформление юридически значимых документов (протоколов о результатах торгов, расчетных и учетных документов и др.) по итогам торгов и регистрации сделок, в виде электронных документов, заверенных электронно-цифровой подписью (ЭЦП) участника и биржи.

    ЭЦП функционирует в виде ключей (криптографических).

    Учет, контроль и поддержание работы ключей ЭЦП осуществляет биржевой Удостоверяющий центр.

    Поддержание процедур работы с электронными документами осуществляет биржа как организатор СЭД.

    Электронный документооборот в ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа» на сегодняшний день функционирует на трех основных сегментах финансового рынка, обслуживаемого биржей: валютный рынок, биржевой и внебиржевой рынок ценных бумаг.

    Желающим подключиться к СЭД необходимо:

  • пройти процедуру регистрации в качестве клиента Удостоверяющего центра (УЦ);
  • зарегистрировать физических лиц, уполномоченных на работу в СЭД от имени клиента УЦ, и получить криптографические ключи;
  • получить необходимое для работы в СЭД программное обеспечение и оборудование АРМ участника СЭД;
  • получить необходимые пароли и идентификаторы для доступа к СЭД.
  • Процедура регистрации в качестве клиента УЦ предполагает представление в УЦ:

  • анкеты клиента УЦ;
  • подписанного и заверенного печатью участника торгов заявления о присоединении к Соглашению о применении средств криптографической защиты информации в СЭД ОАО «Белорусская валютно-фондовая биржа».
  • Порядок регистрации уполномоченного лица клиента УЦ предусматривает его личное прибытие в УЦ и выполнение следующих действий:

  • предъявление паспорта или документа его заменяющего;
  • представление: заявления о регистрации уполномоченного лица и выработке ключевой пары;
  • доверенности или копии документа, подтверждающего право физического лица действовать от имени клиента УЦ без доверенности, подписанную руководителем клиента УЦ и скрепленную печатью;
  • копии квалификационного аттестата, подписанной руководителем клиента УЦ и скрепленной печатью, в случае если данная копия не представлялась на биржу ранее;
  • осуществление первичной выработки ключей ЭЦП и сертификата открытого ключа проверки подписи в месте нахождения биржи при консультационной поддержке специалистов УЦ;
  • подписание карточки открытого ключа проверки подписи;
  • получение необходимого для осуществления ЭДО программного обеспечения и оборудования, технической документации и инструкций.
  • 4. Пройти в НФЦ проверку программного обеспечения, используемого для совершения операций на внебиржевом рынке Форекс и передачи отчетности в НФЦ.

    5. Получить у администратора НФЦ логин и пароль для уполномоченного лица форекс-брокера для доступа к ЭС «Личный кабинет».

    Стоимость услуг по обработке данных НФЦ составляет 2 400 рублей в месяц.

    Проверка программного обеспечения форекс-компани

    Форекс-компания обязана использовать программное обеспечение, предоставляемое на основании соответствующего лицензионного договора Национальным форекс-центром, и (или) программное обеспечение, прошедшее проверку и признанное Национальным форекс-центром;

    Деятельность на внебиржевом рынке Форекс может осуществляться только в случае прохождения проверки в Национальном форекс центре используемого форекс-компаниями или их клиентами программного обеспечения.

    Для проверки программного обеспечения заявитель оформляет заявку на проведение проверки программного обеспечения.

    С заявкой на проведение проверки программного обеспечения заявитель должен представить:

  • спецификацию на программное обеспечение, включая входящие в его состав программные средства и сопутствующую им документацию;
  • сертификаты соответствия (удостоверенные копии) на программные средства, подлежащие обязательной сертификации в Республике Беларусь (при их наличии);
  • эксплуатационную документацию на программные средства, необходимую для проведения проверки программного обеспечения;
  • документы, подтверждающие права использования программного обеспечения (в случае подачи заявки юридическим лицом, не являющимся разработчиком программного обеспечения).
  • Документы, должны включать наименование и обозначение программного обеспечения, данные о его разработчике (изготовителе), дату изготовления, версию, характеристики программного обеспечения, способы и правила его применения.

    Рассмотрение заявки и принятие по ней решения осуществляются в срок не более пяти рабочих дней с даты получения заявки.

    Срок проведения проверки программного обеспечения не должен превышать 30 рабочих дней с момента заключения Договора.

    Для проведения проверки программного обеспечения заявитель должен предоставить машинные носители с записанными на них программными средствами. С целью идентификации машинные носители должны иметь этикетку и ведомость.

    При отсутствии возможности передачи заявителем образца программных средств на машинных носителях заявитель согласовывает с Национальным форекс-центром соблюдение необходимых условий, обеспечивающих объективность и достоверность результатов проверки программного обеспечения.

    Проверка программного обеспечения включает в себя:

  • разработку совместно с заявителем программы и методики испытаний программных средств на соответствие установленным требованиям;
  • испытание совместно с заявителем образца программных средств на соответствие установленным требованиям с оформлением протокола испытаний.
  • Стоимость проверки программного обеспечения на соответствие требованиям составляет 10 770 рублей с НДС (единовременно).

    Требования к рекламированию деятельности форекс-компаний

    Форекс-компания должна иметь сайт в глобальной компьютерной сети Интернет.

    При рекламировании своей деятельности форекс-компания обязана указывать на рискованный характер совершаемых операций, в частности информировать, что возможность получения прибыли неразрывно связана с риском получения убытков.

    Форекс-компания не вправе:

  • указывать на сайте информацию, не подтвержденную документально;
  • способствовать формированию впечатления, что получение дохода в результате совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами может быть гарантировано;
  • включать ссылки на полученные прибыли в прошлом без упоминания того, что результаты в прошлом никак не связаны с возможными результатами в будущем;
  • указывать предполагаемый размер доходов по операциям с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами.
  • Форекс-компания обязана размещать текст правил совершения операций в месте, доступном для обозрения и ознакомления с ними клиентов, и на своем сайте в глобальной компьютерной сети Интернет.

    Также НацБанк рекомендует размещать на сайте:

  • информацию в виде предупредительной надписи в верхней части главной страницы четкими буквами, шрифтом, размер которого не должен быть менее половины максимального размера шрифта, используемого на сайте, и цветом, контрастирующим с цветовым фоном главной страницы сайта;
  • текст соглашения, заключаемого на условиях публичной оферты;
  • документы, содержание которых затрагивает права и обязанности клиентов (правила совершения операций, регламенты и т.п.).
  • Требования к управлению рисками

    Форекс-компания обязана иметь в организационной структуре подразделение (сотрудника), осуществляющее мероприятия, направленные на снижение рисков, связанных с осуществлением деятельности на внебиржевом рынке Форекс (далее – управление рисками).

    В целях эффективного управления рисками, обеспечения финансовой устойчивости форекс-компания обеспечивает:

  • разработку и утверждение локального нормативного правового акта, регламентирующего политику управления рисками, предусматривающую определение перечня присущих рисков, деятельность структурного подразделения (сотрудника) по управлению рисками, порядок информирования руководителей форекс-компаний, Национального форекс-центра о результатах, полученных в процессе управления рисками;
  • разработку и утверждение локального нормативного правового акта, регламентирующего методику и процедуры управления рисками, случаи и порядок вывода совокупной открытой позиции клиентов (суммы открытых позиций клиентов) по отдельному базовому активу на внешнего контрагента;
  • разработку и утверждение локального нормативного правового акта, устанавливающего мероприятия, направленные на снижение рисков;
  • назначение сотрудника, ответственного за управление рисками и являющегося работником форекс-компании либо создание структурного подразделения по управлению рисками, которое подчиняется непосредственно руководителю;
  • организацию системы управления рисками, распределение ответственности и полномочий между сотрудниками, порядок принятия решений, исключающие возможность возникновения конфликта интересов, в том числе между структурным подразделением (сотрудником), осуществляющим управление рисками, и структурными подразделениями, генерирующими эти риски, структурным подразделением, осуществляющим внутренний контроль.
  • Требования к внутреннему контролю

    Форекс-компания обязана иметь в организационной структуре подразделение, осуществляющее внутренний контроль, включающий контроль за сохранностью активов и вложений форекс-компании, достоверностью, полнотой, объективностью и своевременностью ведения бухгалтерского учета, составления и представления отчетности, за осуществлением мер по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения, за эффективностью функционирования систем управления рисками, деятельностью информационных систем, управления информационными потоками (получением и передачей информации), обеспечения информационной безопасности, за работой с обращениями граждан и юридических лиц;

    В целях формирования системы эффективного внутреннего контроля, обеспечивающего надлежащий уровень финансовой устойчивости и информационной безопасности, форекс-компания обязана обеспечить:

  • разработку и утверждение локального нормативного правового акта, регламентирующего политику внутреннего контроля и деятельность структурного подразделения внутреннего контроля, порядок информирования руководителей форекс-компании о результатах, полученных в процессе осуществления внутреннего контроля;
  • разработку и утверждение локального нормативного правового акта, регламентирующего методику и процедуры внутреннего контроля, порядок и периодичность осуществления мероприятий по направлениям внутреннего контроля;
  • создание структурного подразделения, осуществляющего внутренний контроль и подчиняющегося непосредственно руководителю;
  • организацию системы внутреннего контроля, распределение ответственности и полномочий между сотрудниками, порядок принятия решений, исключающие возможность возникновения конфликта интересов в процессе осуществления внутреннего контроля;
  • участие органов управления форекс-компании в организации и функционировании системы внутреннего контроля, а также распределение полномочий по осуществлению внутреннего контроля и ответственности между органами управления, структурными подразделениями и сотрудниками.
  • Кроме того, форекс-компании необходимо разработать Правила внутреннего контроля в сфере предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения.

    Формирование обеспечительного капитала

    Форекс-компания обязана формировать обеспечительный капитал в целях безусловного выполнения своих обязательств перед клиентами по возврату маржинального обеспечения, повышения финансовой устойчивости.

    Минимальный размер обеспечительного капитала – 50% маржинального обеспечения. Обеспечительный капитал формируется и пополняется форекс-компанией за счет денежных средств в иностранной валюте, внесенных клиентами в качестве маржинального обеспечения. Данный капитал размещается на текущих (расчетных) банковских счетах со специальным режимом функционирования, открытых не менее чем в двух банках Республики Беларусь.

    Определение необходимости пополнения обеспечительного капитала до его минимального размера осуществляется форекс-компанией по состоянию на 12 часов каждого рабочего дня.

    Форекс-компания может использовать обеспечительный капитал в сумме минимального размера на расчеты с клиентами по возврату маржинального обеспечения. При этом за счет обеспечительного капитала может быть исполнено не более 50% суммы обязательств форекс-компании перед каждым клиентом, обратившимся за возвратом маржинального обеспечения;

    Также форекс-компания может использовать обеспечительный капитал в сумме превышения обеспечительного капитала над его минимальным размером, но не более 5% обеспечительного капитала по состоянию на 12 часов последнего дня рабочей недели – на пополнение не чаще одного раза в неделю своих текущих (расчетных) банковских счетов, открытых в банках Республики Беларусь.

    Налогообложение форекс-компаний

    Ставка налога на прибыль при налогообложении прибыли, полученной форекс-компанией от деятельности на внебиржевом рынке Форекс составляет 9% (до 1 марта 2019 г.).

    Доходы, полученные физическими лицами по заключенным с форекс-компаниями соглашениям освобождаются от подоходного налога с физических лиц.

    Обороты от осуществления деятельности по совершению инициируемых физическими и юридическими лицами операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (деятельности на внебиржевом рынке Форекс) объектами налогообложения налогом на добавленную стоимость не признаются (ст. 93 п. 2.25 особенной части Налогового кодекса).

    Не подлежат вычету суммы налога на добавленную стоимость предъявленные при приобретении либо уплаченные при ввозе товаров (работ, услуг), имущественных прав, связанных с получением доходов (выручки) в части осуществления деятельности по совершению инициируемых физическими и юридическими лицами операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами (деятельности на внебиржевом рынке Форекс) (ст. 107 п. 19.12 особ части Налогового кодекса).

    Вывод позиции форекс-компании на нерезидента

    Форекс-компания вправе, а в случае превышения предела риска (предельного соотношения совокупной открытой позиции клиентов по отдельному базовому активу и собственного капитала форекс-компании) обязана осуществить вывод совокупной открытой позиции клиентов по отдельному базовому активу на Национальный форекс-центр, а в сумме, превышающей предел риска Национального форекс-центра, – на иную форекс-компанию, банк, небанковскую кредитно-финансовую организацию, юридическое лицо – нерезидента, имеющее право осуществлять деятельность на внебиржевом рынке Форекс иностранного государства (перечень утвержден).

    Вывод совокупной открытой позиции клиентов (суммы открытых позиций клиентов) на форекс-компанию допускается в размере, не приводящем к превышению предела риска форекс-компании, установленного в размере 1.

    Прочие обязанности форекс-компаний

    Форекс-компания обязана:

  • формировать и вести учет своих обязательств по каждому из клиентов и хранить данную информацию не менее двух лет с даты исполнения сторонами всех обязательств по соглашению;
  • разработать и утвердить регламент подачи, обработки и исполнения распоряжений клиентов о фиксации цены базового актива при совершении операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами.
  • Ассоциация развития финансового рынка

    Адрес: 220004, г.Минск, ул.Короля, д.51, оф.11, 4 этаж

    Телефон: +375 17 200-61-68 +375 29 127-37-37

    E-mail: info@arfin.by

    Напишите нам!
    Напишите нам!