Ассоциация развития финансового рынка
+375 29 127-37-37 +375 17 200-61-68
  • Главная
  • Правила рыночного поведения и профессиональной этики членов Ассоциации развития финансового рынка, осуществляющих деятельность на внебиржевом рынке Форекс
Правила рыночного поведения и профессиональной этики членов Ассоциации развития финансового рынка, осуществляющих деятельность на внебиржевом рынке Форекс

I. Общие положения

1. Настоящие Правила рыночного поведения и профессиональной этики членов Ассоциации развития финансового рынка (далее – Ассоциация), осуществляющих деятельность на внебиржевом рынке Форекс (далее – Правила) устанавливают правила поведения, обязательные для соблюдения членами Ассоциации и кандидатами в члены Ассоциации (далее – члены Ассоциации), а также меры воздействия на них при неисполнении требований, установленных в настоящих Правилах.

2. Основной̆ целью настоящих Правил является повышение общественного доверия к внебиржевому рынку Форекс и его участникам, создание положительного имиджа деятельности членов Ассоциации, Ассоциации.

3. Настоящие Правила направлены на исключение возможности осуществления членами Ассоциации, действий в ущерб интересам клиентов, Ассоциации, членов Ассоциации.

4. Основными задачами Правил являются:

  • формирование и внедрение в ежедневную практику деятельности членов Ассоциации норм и правил корпоративного поведения, основанных на безусловном соблюдении требований законодательства Республики Беларусь и применении этических норм делового поведения;
  • поддержание и укрепление положительной репутации членов Ассоциации, Ассоциации и внебиржевого рынка Форекс в целом;
  • использование принципов профессиональной этики в целях защиты интересов клиентов.
  • 5. Каждый член Ассоциации обязуется ознакомить всех работников с положениями настоящих Правил и принимать все необходимые меры для их соблюдения.

    II. Принципы профессиональной этики членов Ассоциации

    6. В своей деятельности члены Ассоциации придерживаются следующих принципов профессиональной этики:

  • ведения деятельности в соответствии с законодательством Республики Беларусь, внутренними актами Ассоциации;
  • соблюдения принципов добросовестной конкуренции;
  • исключения проявлений неэтичного поведения;
  • защиты и неразглашения сведений, составляющих коммерческую и профессиональную тайну, персональных данных, а также иных сведений и данных, защита которых предусмотрена законодательством;
  • признания равенства участников Ассоциации, уважения их прав и законных интересов;
  • необходимости укрепления взаимодействия между членами Ассоциации;
  • содействия созданию условий для эффективного функционирования внебиржевого рынка Форекс Республики Беларусь и обеспечения его стабильности;
  • безусловного соблюдения взятых на себя обязательств;
  • активного противодействия недобросовестным участникам финансового рынка;
  • активного участия в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
  • установления и развития международных профессиональных связей на основе взаимоуважения и взаимовыгодного сотрудничества.
  • III. Взаимоотношения членов Ассоциации с клиентами

    7. Члены Ассоциации в отношениях с клиентами обязаны:

  • действовать профессионально, уважительно, честно и открыто;
  • осуществлять своевременное и качественное оказание услуг в соответствии с требованиями, установленными законодательством Республики Беларусь, в том числе нормативными правовыми актами Национального банка, внутренними правилами члена Ассоциации, правилами и иными документами Ассоциации;
  • предоставлять клиентам полную и достоверную информацию об условиях и порядке осуществления своей̆ деятельности;
  • обеспечивать своевременное уведомление о рисках;
  • осуществлять деятельность, исключающую возможность обмана и введения в заблуждение потенциальных клиентов либо появления у них недоверия к другим участникам финансового рынка;
  • сохранять тайну операций клиента, раскрывать ее только в случаях и порядке, предусмотренных законодательством Республики Беларусь;
  • своевременно и внимательно рассматривать возникающие конфликтные ситуации, оперативно рассматривать претензии и жалобы и принимать необходимые меры по устранению последствий допущенных нарушений и упущений;
  • неукоснительно придерживаться принципа свободы выбора: клиенту не должны создаваться никакие препятствия, если он хочет отказаться от использования той или иной услуги, прекратить договорные отношения с членом Ассоциации;
  • в ситуации конфликта добиваться разрешения споров путем внесудебного разрешения споров;
  • соблюдать иные этические нормы.
  • IV. Взаимоотношения членов Ассоциации с Ассоциацией, другими членами Ассоциации

    8. Члены Ассоциации в отношениях с Ассоциацией, другими членами Ассоциации обязаны:

  • исполнять требования настоящих Правил, иных внутренних документов Ассоциации, решений Ассоциации;
  • соблюдать принципы деловой этики, не использовать приемы и методы недобросовестной конкуренции, избегать участия в распространении заведомо ложной, недостоверной или непроверенной информации, в том числе посредством третьих лиц;
  • не совершать действий, причиняющих ущерб деловой репутации других членов Ассоциации;
  • заботиться о репутации внебиржевого рынка Форекс Республики Беларусь, членов Ассоциации;
  • не допускать необоснованной критики профессиональной практики других членов Ассоциации;
  • занимать активную позицию в борьбе с недобросовестными участниками рынка;
  • незамедлительно известить Ассоциацию о фактах нарушения и/или несоответствия деятельности члена Ассоциации настоящим Правилам;
  • сотрудничать с Ассоциацией при осуществлении мониторинга, проверке или разбирательстве со стороны Ассоциации на предмет соответствия настоящим Правилам либо иным внутреннем нормативным актам Ассоциации;
  • выполнять принимаемые органами Ассоциации в пределах их компетенции решения, оказывать Ассоциации помощь в профессиональной деятельности; являться по приглашению Ассоциации;
  • способствовать повышению финансовой грамотности населения, формированию положительного отношения общественности к внебиржевому рынку Форекс Республики Беларусь;
  • отдавать приоритет переговорам и поиску компромисса в случае возникновения разногласий и споров;
  • осуществлять иные обязанности, предусмотренные нормативными правовыми актами Республики Беларусь, а также внутренними документами члена Ассоциации, Ассоциации.
  • 9. Члены Ассоциации при заключении договоров на оказание консультационных услуг, связанных с деятельностью на внебиржевом рынке Форекс, реализации образовательной программы (обучающих курсов, лекториев, тематических семинаров, практикумов, тренингов и иных видов обучающих курсов) по вопросам совершения операций с беспоставочными внебиржевыми финансовыми инструментами с третьими лицами обязаны контролировать соответствие поведения таких лиц настоящим Правилам.

    Член Ассоциации несет ответственность за деятельность указанных третьих лиц, действующих в его интересах, а также за деятельность аффилированных лиц. В случае, если вышеназванная деятельность третьих, осуществляемая в интересах члена Ассоциации, либо аффилированных лиц члена Ассоциации подрывает деловую репутацию других членов Ассоциации, либо оказывает негативное влияние на внебиржевой рынок Форекс, к члену Ассоциации могут быть применены все установленные настоящими Правилами меры ответственности.

    Аффилированными лицами члена Ассоциации для целей настоящих Правил признаются аффилированные лица, перечисленные в ст.56 Закона Республики Беларусь от 9 декабря 1992 г. № 2020-XII «О хозяйственных обществах». Для целей настоящих Правил понятие аффилированных лиц распространяется также и на лиц, способных прямо и (или) косвенно (через иных физических и (или) юридических лиц) определять решения либо оказывать влияние на их принятие членом Ассоциации, являющимся унитарным предприятием, а также юридическими лицами, на принятие решений которыми член Ассоциации, являющийся унитарным предприятием, оказывает такое влияние.

    V. Контроль за исполнением настоящих Правил

    10. Контроль за соблюдением членами Ассоциации настоящих Правил возлагается на исполнительный орган Ассоциации. Осуществление контроля предусматривает:

  • мониторинг деятельности членов Ассоциации;
  • проведение проверок (разбирательств) по фактам нарушений членами Ассоциации положений настоящих Правил;
  • иные действия, направленные на обеспечение контроля соблюдения норм, положений, предусмотренных настоящими Правилами.
  • 11. При поступлении в Ассоциацию обращений (заявлений, жалоб) о нарушении членом (членами) Ассоциации настоящих Правил Ассоциацией проводится проверка (разбирательство) в отношении заявленного в обращении (заявлении, жалобе) нарушения.

    В случае установления фактов нарушения настоящих Правил к члену Ассоциации могут быть применены меры ответственности, предусмотренные главой IV настоящих Правил.

    IV. Ответственность членов Ассоциации за нарушения настоящих Правил

    12. Исполнительный орган Ассоциации по результатам мониторинга или проверки (разбирательства) вправе применять в отношении членов Ассоциации следующие меры воздействия за совершение нарушений настоящих Правил:

  • предъявление замечания в письменной либо устной форме;
  • вынесение предупреждения с требованием об устранении выявленных нарушений в установленные сроки и недопущении повторных нарушений;
  • направление письменного сообщения о нарушении членом Ассоциации настоящих Правил в Национальный банк Республики Беларусь;
  • инициирование исключения из членов Ассоциации.
  • 13. Решение о применении меры воздействия принимает исполнительный орган Ассоциации. Решение исполнительного органа Ассоциации о применении меры воздействия к члену Ассоциации является обязательным для исполнения.

    14. Исполнительный орган Ассоциации при избрании мер воздействия учитывает следующие обстоятельства:

  • характер совершенного нарушения;
  • умысел члена Ассоциации на совершение нарушения;
  • содействие (бездействие) члена Ассоциации при проведении проверки по факту выявленного нарушения настоящих Правил;
  • наступление или возможность наступления негативных последствий для клиентов члена Ассоциации, членов Ассоциации, Ассоциации;
  • возможность устранения последствий, вызванных совершенным нарушением;
  • систематичность совершения членом Ассоциации нарушения;
  • иные обстоятельства значимые для избрания меры воздействия.
  • 15. Мера воздействия в виде замечания предъявляется в свободной форме (письменно, устно, по каналам телефонной либо электронной связи) с изложением мотивированных оснований применения указанной меры и рекомендаций по устранению выявленных нарушений.

    16. Мера воздействия в виде вынесения предупреждения, оформляется в письменном виде с указанием мотивированных оснований применения указанной меры, выявленных нарушениях, рекомендаций по устранению выявленных нарушений, предупреждений члена Ассоциации о возможности применения к нему иных (более серьёзных) мер воздействия при повторном совершении данных нарушений и передается уполномоченному лицу члена Ассоциации, совершившего дисциплинарное нарушение, и (или) направляется почтовым отправлением с уведомлением.

    17. Мера воздействия в виде исключении из членов Ассоциации принимается на Общем собрании членов Ассоциации.

    18. В случае принятия Общим собранием членов Ассоциации решения об исключении члена (членов) Ассоциации, соответствующая информация направляется в Национальный банк Республики Беларусь.

    Ассоциация развития финансового рынка

    Адрес: 220004, г.Минск, ул.Короля, д.51, оф.11, 4 этаж

    Телефон: +375 17 200-61-68 +375 29 127-37-37

    E-mail: info@arfin.by

    Напишите нам!
    Напишите нам!